Vorsorgeberatung und Risikoanalyse
Haben Sie Ihre Schweizer Vorsorgesituation schon einmal so regelmässig überprüft wie Ihren Gesundheitszustand?
Ein klares Verständnis Ihrer persönlichen Vorsorgesituation ist genauso wichtig wie Ihre körperliche Gesundheit. Mit einer individuellen Analyse Ihrer Altersvorsorge und Ihres Risikoschutzes unterstützen wir Sie dabei, Ihre finanzielle Zukunft gezielt abzusichern.
Unsere Leistungen
Vorsorgeanalyse
Es ist entscheidend, sich frühzeitig Gedanken über die eigenen Pensionierungsziele zu machen:
Wie lange haben Sie noch bis zur Pensionierung? Wie hoch ist der voraussichtliche Finanzbedarf im Alter? Und wie gut sind Sie heute darauf vorbereitet?
Wir analysieren Ihre Leistungen aus dem Schweizer Drei-Säulen-System (AHV, berufliche Vorsorge und private Vorsorge) und zeigen Ihnen auf, wie gut Ihre heutige Vorsorgesituation mit Ihren Zielen übereinstimmt.
Dabei bringen wir Ihre aktuelle finanzielle Ausgangslage mit Ihren langfristigen Wünschen in Einklang und entwickeln gemeinsam mit Ihnen steuerlich optimierte Strategien, damit Sie Ihre Vorsorgeziele effizient erreichen können. Selbstverständlich begleiten wir Sie auch während der Umsetzung – so behalten Sie den Überblick, während Sie sich auf Ihre Familie, Ihre Arbeit und Ihre Freizeit konzentrieren.
Risikoanalyse
Das Leben ist nicht planbar – umso wichtiger ist es, vorbereitet zu sein.
Wir beurteilen Ihre bestehende Absicherung in Bezug auf folgende Risiken:
- Unfall
- Krankheit
- Erwerbsunfähigkeit (Invalidität)
- Todesfall
Sie erhalten eine transparente Übersicht über Ihre aktuelle Deckung und darüber, welche Leistungen im Ernstfall effektiv zur Verfügung stehen. Wo wir Lücken identifizieren, zeigen wir Ihnen gezielte, bedarfsgerechte Lösungen auf – damit Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können, in der Gewissheit, dass Ihre finanzielle Sicherheit geregelt ist.
Zukunftsplanung
Ihre Altersvorsorge sollte Ihre Lebensziele widerspiegeln.
Ob es um die finanzielle Absicherung Ihrer Partnerin oder Ihres Partners geht, um den Erhalt von Wohneigentum oder um langfristige Sparziele für Ihre Kinder – wir unterstützen Sie bei der strategischen Planung und zeigen Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie Ihre Familie und Ihr Vermögen nachhaltig schützen können.
Investitionsplanung
Ihre Vermögensstrategie soll zu Ihrer Lebensphase passen – aber auch zu Ihren Werten, Zielen und Prioritäten.
Wir nehmen uns Zeit, Ihre persönliche Situation zu verstehen und entwickeln mit Ihnen eine passende Investitionsstrategie. Ob in Kombination mit der Säule 3a, im Rahmen der freien Vorsorge oder über gezielte Fondsanlagen: Sie erhalten ein Konzept, das Ihre Zukunft sichert, ohne die Gegenwart zu vernachlässigen.
Wie funktioniert das Schweizer Vorsorgesystem?
Wir erläutern Ihnen Schritt für Schritt, wie das Schweizer Sozial- und Vorsorgesystem aufgebaut ist – und welche Leistungen Sie aus der 1. Säule (AHV), der 2. Säule (BVG) sowie der 3. Säule (gebundene und freie Vorsorge) bereits heute erwarten dürfen.
Darauf aufbauend erstellen wir für Sie eine umfassende Vorsorge- und Risikoübersicht, abgestimmt auf Ihre persönliche Situation – mit klaren Empfehlungen zur Optimierung.
Unser Prozess
Schritt 1
Erfassung und Auswertung Ihrer heutigen Vorsorgesituation und Absicherung:
- Leistungen bei Unfall und Krankheit (kurz- und langfristig)
- Erwerbsunfähigkeit und Leistungen bei Invalidität
- Todesfallabsicherung
- Prognose Ihrer Einkommenssituation im Ruhestand
Schritt 2
Identifikation allfälliger Lücken und konkrete Empfehlungen zur Optimierung – unter anderem in den Bereichen:
- Zusatzversicherungen (z. B. bei Erwerbsunfähigkeit oder Todesfall)
- Altersvorsorge mit Steuervorteil (Säule 3a, Pensionskasseneinkauf)
- Absicherung von Familie, Wohneigentum und Erbthemen
- Sparpläne für Kinder oder langfristige Vermögensziele
Erfolgsgeschichten unserer Kundinnen und Kunden
Beispiel: Herr Jack Turner (30, ledig, international tätig)
Jack ist vor Kurzem beruflich in die Schweiz gezogen. Ziel war es, das Schweizer Vorsorgesystem zu verstehen und mögliche Steuerersparnisse zu nutzen. Unsere kostenlose Vorsorgeanalyse verschaffte ihm Klarheit – so konnte er seine Beiträge in die Säule 3a gezielt einsetzen und seine langfristige finanzielle Sicherheit stärken.
Beispiel: Herr Thomas Smith (40, verheiratet, Familienvater)
Thomas wollte sicherstellen, dass seine Familie im Falle einer Erwerbsunfähigkeit oder eines Todesfalls finanziell abgesichert ist. Durch unsere detaillierte Risikoanalyse entdeckten wir erhebliche Deckungslücken. Nach gezielter Optimierung seiner Absicherung kann sich Thomas nun auf eine stabile Zukunft und einen gesicherten Ruhestand verlassen.
Unsere Beratungspakete
Kostenlose Vorsorgeübersicht
Erhalten Sie eine erste, verständliche Einschätzung Ihrer Leistungen aus der AHV, Ihrer Pensionskasse und Ihrer privaten Vorsorge – auch unter Berücksichtigung früherer Erwerbsjahre im Ausland.
Detaillierte Vorsorgeanalyse – CHF 450.–
Eine vertiefte Analyse Ihrer Vorsorge- und Risikoabsicherung. Inkl. Beurteilung der Tragbarkeit Ihres Wohneigentums nach der Pensionierung und konkreten Optimierungsvorschlägen.
Individuelle Finanzplanung – auf Anfrage
Für Kundinnen und Kunden mit komplexer Ausgangslage oder Vermögensstruktur bieten wir eine massgeschneiderte, umfassende Finanzplanung – inkl. Altersvorsorge, Risikoschutz, Investitionsplanung und steuerliche Optimierung.
Sichern Sie Ihre Zukunft – mit einer fundierten Vorsorgeberatung.
Kontaktieren Sie uns für ein persönliches Gespräch. Diskret, neutral und auf Ihre Lebensrealität abgestimmt.
Swiss Prime International – Ihre Experten für Vorsorge, Risiko und Finanzplanung in der Schweiz.
